В РФ начнут блокировать частые мелкие переводы на карты

[STREETBEAT SUPPORT]

Пиздец подкрался незаметно. С июня 2025 Росфинмониторинг может блочить любые переводы на карты, даже если ты просто кинул корешу 500 рублей за пиво. Это не трындеж — новый закон № 522-ФЗ, принятый 28 декабря 2024, дал им карт-бланш. Поправки к 115-ФЗ, которые и так всех достали, теперь позволяют замораживать бабки без суда. 10 дней — если им просто не понравился твой перевод, 30 — если какая-то иностранная херня на тебя стукнула. Называют это борьбой с "дропперами" и отмывом, но на деле — любой перевод под ударом. Друг за бензин кинул? Подозрительно. За обед скинулся? А ну документы! Долг без расписки вернул? Готовься объясняться.
Конечно очень могут пострадать любые обмены между банками и криптой, потенциально могут быть много банов именно на сферу обмена крипты, особенно на хайпе поправок, чтобы дать красивые отчёты дядям сверху...

Им пох, законно или нет — если алгоритм или их паранойя сработала, счёт на замке. Банк должен трындануть тебе о блоке в тот же день, но толку? Пока не принесёшь бумажки, бабки не увидишь. А если не донесёшь — счёт в минус. Плюс Центробанк ввёл потолок в 100к в месяц для перевода физ лиц во многих случаях. Это не просто борьба с мошенниками — это система, чтобы держать нас за яйца. Каждый рубль теперь под колпаком, а ты — потенциальный преступник.

Ключевые положения закона:

• Приостановление операций: Росфинмониторинг может приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом, если существует подозрение о причастности к отмыванию доходов или финансированию терроризма.
• Срок приостановления: Операции могут быть приостановлены на срок до 10 рабочих дней. В случае необходимости проведения дополнительных проверок срок может быть продлен до 30 рабочих дней.
• Обязанности кредитных организаций: Кредитные организации обязаны приостанавливать операции по указанию Росфинмониторинга и информировать клиентов о приостановлении операций.
• Обжалование: Клиенты имеют право обжаловать действия Росфинмониторинга в судебном порядке.

Моё мнение? Это не про безопасность, это про тотальный контроль. Они хотят знать, кому ты сколько и за что кинул, а если не докажешь — до свидания, бабки.

• Это не борьба с мошенниками, а контроль над гражданами.
  Да, формально — ради предотвращения отмывания и экстремизма. Но на деле — люди заплатили за бензин друзьям → попали под автомат.
• Законный перевод — уже под подозрением. Отказ без документов? Автоматическая тревога.
  Выходит, даже платить за обед знакомым — это повод для месячной блокировки.
• Доверие уполномоченным крови не вернёт.
  По факту — ты уже виноват просто потому, что перевёл. Обвинение доказано заранее.
• Очевидный стимул на тему «живите на крипте»:
  биткоины и монеро теперь выглядят привлекательнее, чем капитал контроль российских банков.

И если вы пользуетесь такими банками как Сбербанк или Тинькофф, то советую завести какую нибудь Альфабанк, Озон, ЦУПИС, Яндекс банк - если с них даже приставы в исключительных случаев забирают бабки, то это более надежные банки чем Сбер и Т-Банк(бывший Тинькофф). И следовательно меньше шансов получит блок по новым поправкам. А лучше всего щас уже придумывать способы отмывания и легализации доходов с крипты. Где ты сможешь найти посредника в продаже товара или услуг , конвектируя крипту в рубли.

 

[Motzart_Sanek]

Загоняют людей под колпак.

 

[Monashkaa]

Банки охуевшие, вначале всех подсадили на них, а теперь бежать от них все будут...!

 

[T0nk3T]

Проблема очень серьёзная! Пока что выход есть, но хз сколько он ещё будет работать. Пидарасы закручивают гайки(

 

[Siniooor777]

Имел неосторожность 27 кусков на мобилу на личный номер в МТС закинуть в 23 году. До сих пор выблядки не вернули бабки, просто баланс заморозили по 115 ФЗ, доки запросили - отправил, потом второй пакет документов - от кого эти деньги, кому приходятся и.т.д.

Пошел закрыл счёт, по моим указанным реквизитам деньги не вернули и - бабки на балансе исчезли, сейчас в салоне говорят что у нас и не было такого клиента никогда

 

[elektr0n]

Имел неосторожность 27 кусков на мобилу на личный номер в МТС закинуть в 23 году. До сих пор выблядки не вернули бабки, просто баланс заморозили по 115 ФЗ, доки запросили - отправил, потом второй пакет документов - от кого эти деньги, кому приходятся и.т.д.

Пошел закрыл счёт, по моим указанным реквизитам деньги не вернули и - бабки на балансе исчезли, сейчас в салоне говорят что у нас и не было такого клиента никогда

нихуя се

 

[Elgam]

Была такая же ситуация. Перевел 10 к, блокнули. Позвонил в банк, попросили на сайте заявку оставить. Разблокировали. Чем больше покупок офлайн сделаешь, тем меньше шансов на блок.

 

[lirikabomjeu]

Почти каждый день перевожу маме на карту, проблем пока не было)

 

[Zayeka28]

Посмотреть вложение 2189353
Пиздец подкрался незаметно. С июня 2025 Росфинмониторинг может блочить любые переводы на карты, даже если ты просто кинул корешу 500 рублей за пиво. Это не трындеж — новый закон № 522-ФЗ, принятый 28 декабря 2024, дал им карт-бланш. Поправки к 115-ФЗ, которые и так всех достали, теперь позволяют замораживать бабки без суда. 10 дней — если им просто не понравился твой перевод, 30 — если какая-то иностранная херня на тебя стукнула. Называют это борьбой с "дропперами" и отмывом, но на деле — любой перевод под ударом. Друг за бензин кинул? Подозрительно. За обед скинулся? А ну документы! Долг без расписки вернул? Готовься объясняться.
Конечно очень могут пострадать любые обмены между банками и криптой, потенциально могут быть много банов именно на сферу обмена крипты, особенно на хайпе поправок, чтобы дать красивые отчёты дядям сверху...

Им пох, законно или нет — если алгоритм или их паранойя сработала, счёт на замке. Банк должен трындануть тебе о блоке в тот же день, но толку? Пока не принесёшь бумажки, бабки не увидишь. А если не донесёшь — счёт в минус. Плюс Центробанк ввёл потолок в 100к в месяц для перевода физ лиц во многих случаях. Это не просто борьба с мошенниками — это система, чтобы держать нас за яйца. Каждый рубль теперь под колпаком, а ты — потенциальный преступник.

Ключевые положения закона:

• Приостановление операций: Росфинмониторинг может приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом, если существует подозрение о причастности к отмыванию доходов или финансированию терроризма.
• Срок приостановления: Операции могут быть приостановлены на срок до 10 рабочих дней. В случае необходимости проведения дополнительных проверок срок может быть продлен до 30 рабочих дней.
• Обязанности кредитных организаций: Кредитные организации обязаны приостанавливать операции по указанию Росфинмониторинга и информировать клиентов о приостановлении операций.
• Обжалование: Клиенты имеют право обжаловать действия Росфинмониторинга в судебном порядке.

Посмотреть вложение 2189374
Моё мнение? Это не про безопасность, это про тотальный контроль. Они хотят знать, кому ты сколько и за что кинул, а если не докажешь — до свидания, бабки.

• Это не борьба с мошенниками, а контроль над гражданами.
  Да, формально — ради предотвращения отмывания и экстремизма. Но на деле — люди заплатили за бензин друзьям → попали под автомат.
• Законный перевод — уже под подозрением. Отказ без документов? Автоматическая тревога.
  Выходит, даже платить за обед знакомым — это повод для месячной блокировки.
• Доверие уполномоченным крови не вернёт.
  По факту — ты уже виноват просто потому, что перевёл. Обвинение доказано заранее.
• Очевидный стимул на тему «живите на крипте»:
  биткоины и монеро теперь выглядят привлекательнее, чем капитал контроль российских банков.

И если вы пользуетесь такими банками как Сбербанк или Тинькофф, то советую завести какую нибудь Альфабанк, Озон, ЦУПИС, Яндекс банк - если с них даже приставы в исключительных случаев забирают бабки, то это более надежные банки чем Сбер и Т-Банк(бывший Тинькофф). И следовательно меньше шансов получит блок по новым поправкам. А лучше всего щас уже придумывать способы отмывания и легализации доходов с крипты. Где ты сможешь найти посредника в продаже товара или услуг , конвектируя крипту в рубли.

удавка просто какая то

 

[PrivetPrivetov]

уже была новость об этом, видел... Надо просто чаще самому картой расплачиваться везде, если это карта не твоя личная) Просто так снимать лишь валюту - не вариант

 

[WPSS]

Полный пиздец, к счастью сколько перевожу выведенные бабки с крипты, не разу не блокнули но видимо совсем скоро))

 

[voronraven]

Наличкой будем пользоваться и только ей

 

[MiX69]

Жесть конечно. Ну не чё. Будем наличку носить. А вот банки останутся без комиссий

 

[RIRIK]

Короче решение одно, выводишь битки на наличные через обменник !

 

[noLuxury]

Какие риски если залететь в обменник работать со своей картой?

 

[OlegKRYLO]

Банкоматы определают тоже подозрительные операции, система АнтиДроп делается тоже... короче всё больше и больше душат!

 

[#streetbeat]

Имел неосторожность 27 кусков на мобилу на личный номер в МТС закинуть в 23 году. До сих пор выблядки не вернули бабки, просто баланс заморозили по 115 ФЗ, доки запросили - отправил, потом второй пакет документов - от кого эти деньги, кому приходятся и.т.д.

Пошел закрыл счёт, по моим указанным реквизитам деньги не вернули и - бабки на балансе исчезли, сейчас в салоне говорят что у нас и не было такого клиента никогда

Интересная ситуация... Логи в любом случае сохраняются. Если пригрозить судебным разбирательством - должны испугаться)

Была такая же ситуация. Перевел 10 к, блокнули. Позвонил в банк, попросили на сайте заявку оставить. Разблокировали. Чем больше покупок офлайн сделаешь, тем меньше шансов на блок.

уже была новость об этом, видел... Надо просто чаще самому картой расплачиваться везде, если это карта не твоя личная) Просто так снимать лишь валюту - не вариант

Я бы даже сказал через эквайринг побольше. Но, как показывает практика, все равно сейчас блокируют. Куча новых алгоритмов появилась.

Почти каждый день перевожу маме на карту, проблем пока не было)

Между родственниками можно переводить без проблем.

Полный пиздец, к счастью сколько перевожу выведенные бабки с крипты, не разу не блокнули но видимо совсем скоро))

А как переводишь? Через обменники, через п2п? То есть просто прилетает на карту от какого-то условного Джамшута условные 30к?
Если делаешь это не часто, и делаешь на свою личную карту, которой давно пользуешься и именно активно пользуешься, а не просто лежит для приема денег, то не блокнут) но могут когда-нибудь просто заморозить перевод, потребовать подтверждение средств. Хотя, опять же, если ты не часто выводишь - это маловероятно.

Короче решение одно, выводишь битки на наличные через обменник !

Да, через QR код - отличный пока что вариант)

Какие риски если залететь в обменник работать со своей картой?

Что именно подразумеваешь под "работать со своей картой"?

 

[Н8А8П8А8С]

Посмотреть вложение 2189353
Пиздец подкрался незаметно. С июня 2025 Росфинмониторинг может блочить любые переводы на карты, даже если ты просто кинул корешу 500 рублей за пиво. Это не трындеж — новый закон № 522-ФЗ, принятый 28 декабря 2024, дал им карт-бланш. Поправки к 115-ФЗ, которые и так всех достали, теперь позволяют замораживать бабки без суда. 10 дней — если им просто не понравился твой перевод, 30 — если какая-то иностранная херня на тебя стукнула. Называют это борьбой с "дропперами" и отмывом, но на деле — любой перевод под ударом. Друг за бензин кинул? Подозрительно. За обед скинулся? А ну документы! Долг без расписки вернул? Готовься объясняться.
Конечно очень могут пострадать любые обмены между банками и криптой, потенциально могут быть много банов именно на сферу обмена крипты, особенно на хайпе поправок, чтобы дать красивые отчёты дядям сверху...

Им пох, законно или нет — если алгоритм или их паранойя сработала, счёт на замке. Банк должен трындануть тебе о блоке в тот же день, но толку? Пока не принесёшь бумажки, бабки не увидишь. А если не донесёшь — счёт в минус. Плюс Центробанк ввёл потолок в 100к в месяц для перевода физ лиц во многих случаях. Это не просто борьба с мошенниками — это система, чтобы держать нас за яйца. Каждый рубль теперь под колпаком, а ты — потенциальный преступник.

Ключевые положения закона:

• Приостановление операций: Росфинмониторинг может приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом, если существует подозрение о причастности к отмыванию доходов или финансированию терроризма.
• Срок приостановления: Операции могут быть приостановлены на срок до 10 рабочих дней. В случае необходимости проведения дополнительных проверок срок может быть продлен до 30 рабочих дней.
• Обязанности кредитных организаций: Кредитные организации обязаны приостанавливать операции по указанию Росфинмониторинга и информировать клиентов о приостановлении операций.
• Обжалование: Клиенты имеют право обжаловать действия Росфинмониторинга в судебном порядке.

Посмотреть вложение 2189374
Моё мнение? Это не про безопасность, это про тотальный контроль. Они хотят знать, кому ты сколько и за что кинул, а если не докажешь — до свидания, бабки.

• Это не борьба с мошенниками, а контроль над гражданами.
  Да, формально — ради предотвращения отмывания и экстремизма. Но на деле — люди заплатили за бензин друзьям → попали под автомат.
• Законный перевод — уже под подозрением. Отказ без документов? Автоматическая тревога.
  Выходит, даже платить за обед знакомым — это повод для месячной блокировки.
• Доверие уполномоченным крови не вернёт.
  По факту — ты уже виноват просто потому, что перевёл. Обвинение доказано заранее.
• Очевидный стимул на тему «живите на крипте»:
  биткоины и монеро теперь выглядят привлекательнее, чем капитал контроль российских банков.

И если вы пользуетесь такими банками как Сбербанк или Тинькофф, то советую завести какую нибудь Альфабанк, Озон, ЦУПИС, Яндекс банк - если с них даже приставы в исключительных случаев забирают бабки, то это более надежные банки чем Сбер и Т-Банк(бывший Тинькофф). И следовательно меньше шансов получит блок по новым поправкам. А лучше всего щас уже придумывать способы отмывания и легализации доходов с крипты. Где ты сможешь найти посредника в продаже товара или услуг , конвектируя крипту в рубли.

С озона банка в первый же день пользования списали бабки приставы )

Сообщение обновлено: 27 Окт 2025

Была такая же ситуация. Перевел 10 к, блокнули. Позвонил в банк, попросили на сайте заявку оставить. Разблокировали. Чем больше покупок офлайн сделаешь, тем меньше шансов на блок.

Про покупки офлайн ,инфа сотка ?

Сообщение обновлено: 27 Окт 2025

уже была новость об этом, видел... Надо просто чаще самому картой расплачиваться везде, если это карта не твоя личная) Просто так снимать лишь валюту - не вариант

От куда инфа что нужно снимать с карты и меньше шанс блока ?

Сообщение обновлено: 27 Окт 2025

Интересная ситуация... Логи в любом случае сохраняются. Если пригрозить судебным разбирательством - должны испугаться)



Я бы даже сказал через эквайринг побольше. Но, как показывает практика, все равно сейчас блокируют. Куча новых алгоритмов появилась.


Между родственниками можно переводить без проблем.


А как переводишь? Через обменники, через п2п? То есть просто прилетает на карту от какого-то условного Джамшута условные 30к?
Если делаешь это не часто, и делаешь на свою личную карту, которой давно пользуешься и именно активно пользуешься, а не просто лежит для приема денег, то не блокнут) но могут когда-нибудь просто заморозить перевод, потребовать подтверждение средств. Хотя, опять же, если ты не часто выводишь - это маловероятно.


Да, через QR код - отличный пока что вариант)


Что именно подразумеваешь под "работать со своей картой"?

Обязательно нужно пользоваться картой регулярно верно ?)

 

[#streetbeat]

С озона банка в первый же день пользования списали бабки приставы )

В последнее время такое часто слышу. Ранее этот банк являлся неким оплотом для тех. у кого карты арестованы. Сейчас уже, видимо, не особо канает... Но тем не менее это все равно не какой-то топовый банк со своими алгоритмами обработки против отмывания денег, в этом плане здесь попроще.

Про покупки офлайн ,инфа сотка ?

Да, это давно общеизвестный факт. Там работают алгоритмы. Меньше подозрений на отмыв денег, если ты пользуешься картой как обычно, как своей, оплачивая через эквайринг (прикладывая карту к терминалу)

Обязательно нужно пользоваться картой регулярно верно ?)

Верно. Если карта просто для вывода денег, которые приходят на неё, то это максимально подозрительная карта.

 

[Н8А8П8А8С]

В последнее время такое часто слышу. Ранее этот банк являлся неким оплотом для тех. у кого карты арестованы. Сейчас уже, видимо, не особо канает... Но тем не менее это все равно не какой-то топовый банк со своими алгоритмами обработки против отмывания денег, в этом плане здесь попроще.


Да, это давно общеизвестный факт. Там работают алгоритмы. Меньше подозрений на отмыв денег, если ты пользуешься картой как обычно, как своей, оплачивая через эквайринг (прикладывая карту к терминалу)


Верно. Если карта просто для вывода денег, которые приходят на неё, то это максимально подозрительная карта.

Да тоже вот и сделал карту потому что слышал ,что типа туда приставы не тянуться ) а в итоге в первый ж день арест , ладно хоть зп не успел туд получить )))