Меняю честно заработанные USDT на рубли через обменники на Bestchange. Могут ли заблокировать счета, если не повезет с обменником?

[Мацал_Кошек]

Меняю честно заработанные USDT на рубли через обменники на Bestchange. Могут ли заблокировать счета, если не повезет с обменником?
Читаю отзывы об обменниках на bestchange. Иногда пользователи жалуются, что меняли крипту на рубли, потом им звонили отправители и угрожали, что перевод был ошибочным и они напишут заявление в полицию. Некоторые писали, что их заблокировали по 161-ФЗ и блокировку не снимают месяцами.
Выводил деньги в январе этого года, все было нормально, обменяли тремя переводами по 50 000. В этом месяце же, обменник разбил сумму 150 000 переводами по 8-9 тыс. от разных отправителей и еще нужно было подтвержать каждый перевод через ТГ. В их поддержке сказали, что это защитит от 161-ФЗ.

Есть ли риск стать фигурантом уголовного дела и получить блокировку счетов во всех банках, выводя честно заработанные деньги? Есть ли способы уменьшить риск?

 

[ПР [support]]

Меняю честно заработанные USDT на рубли через обменники на Bestchange. Могут ли заблокировать счета, если не повезет с обменником?
Читаю отзывы об обменниках на bestchange. Иногда пользователи жалуются, что меняли крипту на рубли, потом им звонили отправители и угрожали, что перевод был ошибочным и они напишут заявление в полицию. Некоторые писали, что их заблокировали по 161-ФЗ и блокировку не снимают месяцами.
Выводил деньги в январе этого года, все было нормально, обменяли тремя переводами по 50 000. В этом месяце же, обменник разбил сумму 150 000 переводами по 8-9 тыс. от разных отправителей и еще нужно было подтвержать каждый перевод через ТГ. В их поддержке сказали, что это защитит от 161-ФЗ.

Есть ли риск стать фигурантом уголовного дела и получить блокировку счетов во всех банках, выводя честно заработанные деньги? Есть ли способы уменьшить риск?

Если говорить в целом - такой риск есть. Тут много нюансов, начиная от организации работы обменник, заканчивая банком.
Если деньги белые и сумма приличная - лучше менять через п2п.

 

[Мацал_Кошек]

Тут много нюансов, начиная от организации работы обменник, заканчивая банком.

По каким критериям лучше выбирать обменник? Есть ли более лояльные банки в РФ, где меньше риски блокировки?

Если деньги белые и сумма приличная - лучше менять через п2п

Деньги белые, сумма в среднем 1500$ в месяц

 

[Юридическая Служба]

Могут ли заблокировать счета, если не повезет с обменником?

Здравствуйте. Да. Потом придется обосновывать происхождение.

Иногда пользователи жалуются, что меняли крипту на рубли, потом им звонили отправители и угрожали, что перевод был ошибочным и они напишут заявление в полицию.

Звонили либо самые "умные" дропы либо дроповоды, решившие ещё чуть-чуть заработать.

Некоторые писали, что их заблокировали по 161-ФЗ и блокировку не снимают месяцами.

Это правда. ЦБ не торопится.

Есть ли риск стать фигурантом уголовного дела и получить блокировку счетов во всех банках, выводя честно заработанные деньги?

Если владелец этих денег, которым с точки зрения закона является дроп-держатель счета, добровольно переводит, то ст. 187 УК бояться не стоит.
Если вы обмениваете криптовалюту на рубли, а не принимаете рубли и не выдаете криптовалюту, то бояться вменения пособничества вам не стоит. Но обоснования всех транзакций разумнее подготовить заранее.

 

[Мацал_Кошек]

Звонили либо самые "умные" дропы либо дроповоды, решившие ещё чуть-чуть заработать.

Здравствуйте. Спасибо за разъяснение.

Риск блокировки зависит от выводимых сумм? Или риск зависит от количества отправителей (дропов)? Безопаснее вывести 5000 USDT за один раз или лучше разбить по 1000 в месяц?

Но обоснования всех транзакций разумнее подготовить заранее.

Это как? Просить обменник, чтобы каждый дроп дал разъяснение за перевод мне?

 

[Юридическая Служба]

Риск блокировки зависит от выводимых сумм?

Не только. Кому-то и за 100 тыс. блок прилетел.
Основные маркеры:

1. В отношении получателя платежа возбуждено уголовное дело. Информацию об этом кредитное учреждение может получить из любого источника, в том числе от правоохранительных органов, а также от клиента или другого заинтересованного лица, предоставившего соответствующий документ;
2. Информация от сторонних организаций, подтверждающая мошенническую операцию. Это, в частности, данные от мобильного оператора, который зафиксировал нетипичную для абонента активность перед переводом средств: рост количества входящих звонков и СМС-сообщений, в том числе с неизвестных номеров;
3. Операция осуществлена на счет, который находится в реестре мошенников Центробанка;
4. Перевод осуществлен на счет, по которому, по данным антифрод-систем банков, ранее совершались мошеннические операции. В этом случае перевод попадет под блокировку, даже если счет получателя не содержится в реестре мошенников Центробанка;
5. Нетипичный для клиента характер операции. Это может быть сумма перевода, количество платежей, время проведения операции;
6. Платеж осуществляется с устройства, которое, по данным ЦБ, использовалось мошенниками;
7. Клиент — физическое лицо осуществляет большое количество переводов — более 30 в день;
8. Переводы осуществляются на большое количество счетов физических лиц: более десяти в день и более 50 в месяц;
9. Зафиксированы операции по зачислению средств между физическими лицами на крупную сумму — от 100 тысяч рублей в сутки и от 1 млн рублей в месяц;
10. Слишком быстрый перевод только что зачисленных на счет средств;
11. Деньги на счету клиента не задерживаются (средний остаток денежных средств в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций);
12. Клиент не использует карту для операций в пользу юридических лиц, обеспечивающих жизнедеятельность (коммунальные услуги, услуги связи и т. д.);
устройство, с которого осуществляются переводы, используют разные лица для удаленного доступа к банковским услугам.

Это как? Просить обменник, чтобы каждый дроп дал разъяснение за перевод мне?

Распечатка ордера. Дропа сами опросят или допросят.

 

[Мацал_Кошек]

Распечатка ордера

Это заявка на обмен, которую обменник на почту высылает? Нужно ли распечатывать историю транзакций на криптокошельке?

 

[Юридическая Служба]

Это заявка на обмен, которую обменник на почту высылает? Нужно ли распечатывать историю транзакций на криптокошельке?

Это информация по заказу (по покупке или продаже).
Можете распечатать.

 

[Elgam]

Сейчас даже обычный пользователь карты рискует блок поймать. А уж если обменник, шанс выше. Просто нужно уметь правильно это делать. Сам не давно так чуть не влетел.

 

[Мацал_Кошек]

Сейчас даже обычный пользователь карты рискует блок поймать. А уж если обменник, шанс выше. Просто нужно уметь правильно это делать. Сам не давно так чуть не влетел.

Как правильно делать?