Дебетовые карты на дропа - как избежать потери средств(часть 1)

[GutenM0rgen]

Дебетовые карты на дропа​

-​

Довольно распространенный способ, который позволяет:
-Спрятать свои финансовые движения от нежелательных глаз
-Вывести серые или черные средства в наличность
-Пользоваться прелестями банковской системы при наличие долгов ФССП

Дроп - некий человек, оформивший на себя дебетовую карту и отдавший её в пользование вам/сервису продажи карт/обменнику...да куда угодно

Использование карты на дропа довольно удобный и не дорогой способ, но
Важно правильно использовать карты, чтобы это было с минимальными рисками потери ваших средств.
Именно об этом будет эта статья.

Для начала стоит разобраться по каким причинам Ваши средства могут Вас покинуть:
1. Блок по 115ФЗ
2. Блок по Системе безопасности (СБ) банка
3. Дроп (Кража или блок)

Начнем с последнего - Риск "Дроп"​

Думаю не стоит объяснять, что дроп - человек. Человек не богатый. У него могут быть жизненные проблемы и острая нехватка средств. И ни один селлер не может 100% гарантировать, что кражи или блока от дропа не будет.
Хороший селлер подбирает надежных дропов, вероятность с которыми максимально снижена и даже дает гарантию на карту и сохранность средств на карте.
Но это не значит, что этой вероятности нет.
Риск "Дроп" нельзя исключать, и необходимо обязательно предпринимать собственный комплекс мер по сбережению своих средств.

А правила довольно простые:

1. Проверка карты на старте.​

1.1. По карте у вас должен быть полный стандартный комплект:
-карта
-симка
-кодовое слово
-логин/пароль от онлайн банка (не обязательно, по многим банкам войти в онлайн банк можно по номеру карты или телефона и пересоздать логин/пароль)
-пин от карты (не обязательно, его можно легко поменять в онлайн банке почти по всем банкам)
-сканы документов на дропа. По сканам обязательно проверьте дропа на задолженность ФССП

Пожалуйста Войдите или Зарегистрируйтесь чтобы видеть скрытые ссылки.

1.2. Что нужно проверить помимо комплекта? - Онлайн банк
-Наличие карты в онлайн банке и соответствие номера карты
-Телефон для уведомлений
Важно: В некоторых банках может быть более 1 номера телефона. Необходимо убедиться, что телефон указан только 1 и он соответствует номеру на симке предоставленной вам.
-Убедиться, что помимо вашего устройства в онлайн банке нет других авторизованных и доступных устройств.
-Отключить Пуши
Многие пренебрегают этим пунктом, и очень зря. Дроп вероятнее всего логинился через приложение при оформлении карты. При подключенных Пуш уведомлениях - Пуши могут поступать именно на его устройство!
Проверить поступают ли пуши или сразу смс можно отправив код на какую либо транзакцию. Если код приходит с первого раза - вероятнее всего пуши не подключены. Если код приходит только со второго раза - отключайте пуши.

1.3. Смс оповещение
-Пополните карту на 10р и убедитесь, что пришла смс о пополнении
-Отправьте с карты на любую другую карту (надеюсь, понимаете, что не на свою личную) 10р и убедитесь, что пришла смс о списании.
Также это помогает удостовериться, что вывод с карты доступен.

1.4. Измените логин\пароль обязательно и ПИН по желанию
1.5. Измените почту для получения выписок и связи с банком

Поздравляю - карта настроена!

Только после проверки всех пунктов и совершения всех не сложных настроек можно приступать к использованию карты по её прямому назначению.
Но на этом меры безопасности не заканчиваются. Теперь нужно научиться правильно её использовать.

2. Использование карты​

Перед пополнением баланса:

2.1. Войдите в онлайн банк для проверки карты
Баланс, номер телефона, наличие других карт в онлайн банке, сообщения от техподдержки.
Важно: Если вход в онлайн банк без ввода кода из смс, обязательно проверяйте актуальный номер телефона привязанный к карте.

2.2. Проверьте, нет ли подозрительных смс от банка
Изменение/добавление номера телефона, сообщения от поддержки, пополнение или списание которых вы не проводили, блокировка карты, авторизации с других устройств, коды на операции которых вы не созавали и т.д.
Этот не сложный пункт спасает не только от дропа, но и от остальных вариантов блока.

2.3. Проверьте идет ли смс на сим
Если вам не идет смс - сначала разберитесь почему, и только потом пополняйте карту.
Возможные причины: не активна сим, подключены пуши, изменен номер телефона, проблема со стороны банка
Если вход в онлайн банк без кода из смс, то проверить, идет ли смс, можно пополнив карту на 10р. Если смс о пополнении есть - отлично, Нет - разберитесь почему!

! Обратите внимание, проверка номера телефона, это очень важный пункт.
Если вы проверяете карту пополнением на 10р, то проверять номер телефона в лк нет необходимости (за исключением некоторых банков, в которых возможно подключение нескольких номеров телефонов)

2.4. Снимайте или переводите средства быстро (но не в ущерб безопасности по СБ и 115ФЗ - об этом в следующей части)
1-3 часа считается оптимальным вариантом.

3. Другие меры безопасности по риску "Дроп"​

3.1. Периодично проверяйте дропа на долги ФССП.
В банки информация и постановления поступают не моментально, и у вас будет возможность оградить себя от уплаты чужих долгов.

3.2.Следите за сим картой.
Вовремя её пополняйте, чтобы она была всегда активна и вы могли оперативно узнать о непрошеных смсках и успели среагировать.
Дилемма:
Если делать сим и карту на одного и того же дропа, то дроп может восстановить сим и тем самым получить доступ к онлайн банку.
Если делать на разных дропов или использовать сим без паспорта, то система некоторых банков это видит и накидывает баллы не в вашу сторону. Но это уже к блоку по СБ.
Мое мнение: Карта и сим должны быть на разных людей или сим без паспорта.
СБ банка не так резко реагирует на несоответствие владельца карты и сим.


Да, правил много.
Но не стоит пугаться. Они все предельно просты и после настройки алгоритма работы с картой выполняются абсолютно интуитивно.

После того, как вы 1 раз настроите карту и 2 раза проведете проверку перед пополнением счета - вы выработаете простой алгоритм для карты вашего банка и использование карты будет немногим сложнее, если бы это была ваша личная карта.

Кстати, хороший селлер обязательно распишет как проверить карту, куда нажать и что сделать.
Но помните: Сохранность ваших средств это в первую очередь ваша ответственность!

 

[Kaligula787]

Лучше найти дропа самому в своем или соседнем городе. Не так уж это сложно. Гарантию от блока селлер дать может хоть год, толку то, в реальности никто этих дропов не контролирует. Заблокированные средства можно вывести с карты, только занимает это несколько месяцев.

 

[Хронос]

Самый безопасный вариант, мне кажется, это самостоятельно искать дропа в своём или соседнем городе. Неплохим плюсом данного варианта будет то, что мы фактически будем иметь информацию о его месте ппроживания, местах, где он часто бывает и о друзьях-знакомых, так что шансов найти его будет гораздо больше в случае, если тот решит украсть наши деньги. В случае с приобретением карты через селлера на маркете/форуме, возможности что-то сделать, если деньги пропадут со счёта, не будет. Ещё один вариант - это виртуальные карты от прогретых кошельков киви, стоит дешевле, и меньше рисков

 

[GutenM0rgen]

Самый безопасный вариант, мне кажется, это самостоятельно искать дропа в своём или соседнем городе. Неплохим плюсом данного варианта будет то, что мы фактически будем иметь информацию о его месте ппроживания, местах, где он часто бывает и о друзьях-знакомых, так что шансов найти его будет гораздо больше в случае, если тот решит украсть наши деньги. В случае с приобретением карты через селлера на маркете/форуме, возможности что-то сделать, если деньги пропадут со счёта, не будет. Ещё один вариант - это виртуальные карты от прогретых кошельков киви, стоит дешевле, и меньше рисков

Лучше найти дропа самому в своем или соседнем городе. Не так уж это сложно. Гарантию от блока селлер дать может хоть год, толку то, в реальности никто этих дропов не контролирует. Заблокированные средства можно вывести с карты, только занимает это несколько месяцев.

Дроп "из своего села" - имеет и свои плюсы, и минусы.

Нужно понимать, что если вы знаете достаточно информации о дропе, то и он о вас)
Если вы используете карту потому что у вас задолженность ФССП, это отличный вариант!
Но если вы обналиваете средства, о которых никто не должен знать, а если ещё и черные...тут советую принять чуть больше риска и позаботиться, чтобы дроп до вас никоим образом не мог дотянуться.

Если придерживаться правил использования, то шанс что дроп у вас уведет средства фантастически минимален.
Ну и конечно стоит подобрать действительно надежного селлера, которому доверяете. Действительно, далеко не все следят за своими дропами. В любой сфере есть добросовестные и не добросовестные продавцы\сервисы и т.д.

По киви, больше рисков нарваться на блок от киви, но не меньше риска нарваться на блок или кражу дропом) Стоят да - дешевле. Но и снять наличные сложнее.

Стоит учитывать под какие потребности берете карту при подборе варианта.

 

[Хронос]

Дроп "из своего села" - имеет и свои плюсы, и минусы.

Нужно понимать, что если вы знаете достаточно информации о дропе, то и он о вас)
Если вы используете карту потому что у вас задолженность ФССП, это отличный вариант!
Но если вы обналиваете средства, о которых никто не должен знать, а если ещё и черные...тут советую принять чуть больше риска и позаботиться, чтобы дроп до вас никоим образом не мог дотянуться.

Если придерживаться правил использования, то шанс что дроп у вас уведет средства фантастически минимален.
Ну и конечно стоит подобрать действительно надежного селлера, которому доверяете. Действительно, далеко не все следят за своими дропами. В любой сфере есть добросовестные и не добросовестные продавцы\сервисы и т.д.

По киви, больше рисков нарваться на блок от киви, но не меньше риска нарваться на блок или кражу дропом) Стоят да - дешевле. Но и снять наличные сложнее.

Стоит учитывать под какие потребности берете карту при подборе варианта.

Не факт, на самом деле, что дроп может знать достаточно информации про человека, который оформляет на него карту. Если всё грамотное сделать, то у него в знаниях останутся только имя и фамилия, всё остальное можно тактично умолчать/сказать заведомо ложную информацию. Естественно, при условии, что вы не особо близкие люди, и свечку друг другу не держали) Добросовестных продавцов в сфере гораздо меньше, чем всех остальных, вместе с этим нельзя исключать и человеческий фактор. Дроп может нормально и честно работать в долгое время, иметь репутацию, но в один прекрасный момент взять и уйти в закат - от этого не застрахован никто. По поводу киви - действительно, если риск блока кошелька, но если оный достаточно прогрет и не зарегистрирован недавно, он, все-таки, минимальный, я считаю. Снятие наличных сложнее безусловно, но если бы я выбирал между сложностью и безопасностью, я бы безусловно предпочел второе

 

[Neskafe]

Самый безопасный вариант, мне кажется, это самостоятельно искать дропа в своём или соседнем городе. Неплохим плюсом данного варианта будет то, что мы фактически будем иметь информацию о его месте ппроживания, местах, где он часто бывает и о друзьях-знакомых, так что шансов найти его будет гораздо больше в случае, если тот решит украсть наши деньги. В случае с приобретением карты через селлера на маркете/форуме, возможности что-то сделать, если деньги пропадут со счёта, не будет. Ещё один вариант - это виртуальные карты от прогретых кошельков киви, стоит дешевле, и меньше рисков

Хорошо когда не требуется большой объём карт, можно на соседа оформить))
На личном опыте встревал раньше с картами с долгами по ФССП, не проверял перед работою.
В статье грамотно всё расписано, ждём продолжения. Респект автору!

 

[Кубинец]

топчик

 

[VaperSmouk]

спасииибо

 

[AssistantDarvin]

Хороший мануал

 

[RUTORIY]

Если делать на разных дропов или использовать сим без паспорта, то система некоторых банков это видит и накидывает баллы не в вашу сторону. Но это уже к блоку по СБ.
Мое мнение: Карта и сим должны быть на разных людей или сим без паспорта.
СБ банка не так резко реагирует на несоответствие владельца карты и сим.

А какие банки реагируют на это несоответствие и через сколько банк может заинтересоваться этим?

 

[_Frosty_]

топ статья

 

[Sabnaffftika]

Очень годно

 

[bananaman01]

Всем кто в этой теме думаю обязательно к ознакомлению

 

[mainjoker]

поможет кому нибуть